Одно из очень часто встречающихся понятий в финансовой сфере – «диверсификация». Обычно его используют в отношении улучшения показателей по итогам определенного временного периода или окончания торгов. Также, используется в отношении снижения рисков.
Диверсификация — вложение денежных средств в разные направления с целью снижения риска получения убытков и прибавления капитала.
В основе своей, этот термин обозначает разработку новых рынков, изменение торговой стратегии на более широкую категорию потребителей или освоение новых видов производства. Обычно, причиной этого является желание снизить потенциальные риски или получение сверхурочной прибыли. Термин появился из двух латинских слов: facere (делать) и diversus (разный).
Благодаря вкладыванию финансов в разные отрасли и направления, ассортимент услуг и товаров на рынке сильно расширяется. Инвестирование в перспективные направления это только усиливает. Одновременно, разделение капитала снижает риск потерять капитал и, соответственно, банкротства.
Но важно понимать, что перед инвестированием, необходимо провести грамотный анализ ликвидности того, во что будут вкладываться деньги. Иначе можно больше потерять, чем приобрести.
В каких случаях применяют диверсификацию? Один из основных: охват рынка. Для этой цели создаются сразу несколько дочерних фирм или сеть филиалов, таким образом происходит захват внушительной части рыночного сегмента. Этого же можно добиться, создав полноценную сеть поставщиков и клиентов-потребителей с полным самообеспечением. Естественно, для диверсификации подбираются проекты с максимальной ликвидностью.
Основные причины для диверсификации:
Получение дополнительной прибыли.
Предотвращение банкротства или снижения производства.
Сохранение ценных активов в периоды кризиса.
При диверсификации бизнеса стараются подобрать максимально прибыльные проекты или активы. Когда на какой-нибудь из них начнет снижаться спрос, он заменяется другим, более перспективным.
На рынке ценных бумаг диверсификация распределяет инвестиции в различные финансовые инструменты. Например, приобретаются новые объекты недвижимости, акции или драгоценные металлы. Если, например, компания приобретала акции коммерческих организаций, то она может начинать покупку облигаций государственных предприятий.
На рынке Forex, в первую очередь смотрят в сторону покупки наиболее перспективных активов в ближайший отрезок времени. Под влиянием экономических факторов (политика, экономика, динамика курсов) активы с высокой степенью риска исключаются из инвестиционного портфеля и заменяются другими — более выгодными.
Способов получить продуктивный результат диверсификации - множество. Все зависит от конкретной задачи и стратегии.
Основных способа диверсификации производства два:
Расширение собственного производства. Применяется, как правило, при отсутствии собственных финансов.
Приобретение сторонних активов и мощностей. Менее выгодный, но более простой вариант. Закупка уже готовых мощностей позволяет сразу же запустить их в работу.
Также, выделяют несколько основных методов эффективной диверсификации вложений.
Выпуск продукции новой категории, отличной от существующего ассортимента. Таким образом повышается взаимозаменяемость разных видов товаров.
Грамотное построение системы менеджмента и долгосрочного распределения средств.
Одновременный запуск производства совершенно разных типов активов, что автоматически увеличивает присутствие на рынке сразу в нескольких секторах.
Выбор инвестиционного портфеля с возможностью полной взаимозаменяемости активов. При падении ликвидности одного, автоматически возрастает ликвидность другого.
Рынки не стоят на месте, они постоянно меняются. Из-за этого и применение диверсификации усложняется. Разрабатываются целые стратегии, чтобы подстраиваться под постоянно меняющийся рынок и ликвидность активов.
Среди всего разнообразия применяющихся стратегий, можно отметить несколько.
расширение ассортимента продукции в иных регионах, то есть, географическое расширение и захват рынка.
внедрение новых методик в уже существующую систему производства.
выпускается характерно новый тип продукции, не имеющий отношения к уже существующему, на собственных мощностях.
покупается стороннее производство (в статусе дочерней компании) и запускается выпуск новой продукции на приобретенных мощностях. Считается стратегией с повышенным риском.
Существует множество подвидов указанных стратегий, включая довольно необычные. Но, несмотря на это, гораздо удобнее и выгоднее будет создать собственную стратегию, исходя из индивидуальных предпочтений и реалий рынка.